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《贸易汇票承兑、贴现与再贴现束缚手腕》依然 2022 年 8 月 24 日中邦公民银行 2022 年第 7 次行务聚会审议通过和中邦银行保障监视束缚委员会审签，现予发外，自 2023 年 1 月 1 日起履行。
第一条 为了楷模贸易汇票承兑、贴现与再贴现营业，依据《中华公民共和邦单据法》 《中华公民共和邦中邦公民银行法》《中华公民共和邦银行业监视束缚法》《中华公民共和邦 贸易银行法》等相闭公法规则，订定本手腕。
第二条 本手腕所称贸易汇票是出票人签发的，委寄托款人正在睹票时或者正在指定日期 无条款支拨确定的金额给收款人或者持票人的单据，征求但不限于纸质或电子景象的银行承 兑汇票、财政公司承兑汇票、贸易承兑汇票等。
第三条 电子贸易汇票的出票、承兑、贴现、贴现前的背书、质押、保障、提示付款和 追索等营业，应该通过公民银行承认的单据市集根底办法处理。供应链单据属于电子贸易汇 票。
第四条 本手腕所称承兑是指付款人应允正在贸易汇票到期日无条款支拨汇票金额的票 据举动。
第五条 本手腕所称贴现是指持票人正在贸易汇票到期日前，贴付必然息金将单据让渡至 具有贷款营业天赋机构的举动。持票人持有的单据应为依法合规赢得，具有实正在往还相闭和 债权债务相闭，因税收、承袭、赠与依法无偿赢得单据的除外。
第六条 本手腕所称再贴现是指公民银行对金融机构持有的已贴现未到期贸易汇票予
第七条 贸易汇票的承兑、贴现和再贴现，应该依照依法合规、公允自觉、诚信自律、危险自担的准绳。
第八条 银行承兑汇票是指银行和乡村信用互助社承兑的贸易汇票。银行厉重征求计谋 性开荒性银行、贸易银行和乡村互助银行。银行承兑汇票承兑人应正在中华公民共和邦境内依 法设立，具有银保监会或其派出机构公布的金融许可证，且营业边界包蕴单据承兑。
第九条 财政公司承兑汇票是指企业集团财政公司承兑的贸易汇票。财政公司承兑汇票 承兑人应正在中华公民共和邦境内依法设立，具有银保监会或其派出机构公布的金融许可证， 且营业边界包蕴单据承兑。
第十条 贸易承兑汇票是由银行、乡村信用互助社、财政公司以外的法人或犯罪人结构 承兑的贸易汇票。贸易承兑汇票承兑人应为正在中华公民共和邦境内依法设立的法人及其分支 机构和犯罪人结构。
第十一条 银行、乡村信用互助社、财政公司承兑人发展承兑营业时，应该肃穆审查出 票人的实正在往还相闭和债权债务相闭以及承兑危险，出票人应该具有优良资信。承兑的金额 应该与实正在往还相闭和债权债务相闭、承兑申请人的偿付才具相立室。
第十二条 银行、乡村信用互助社、财政公司承兑的担保品应该肃穆束缚。担保品为保 证金的，保障金账户应该独立配置，不得调用或任意提前支取保障金。
第十三条 银行、乡村信用互助社、财政公司承兑营业应该纳入存款类金融机构团结授 信束缚和危险束缚框架。
第十四条 贸易汇票的贴现人应为正在中华公民共和邦境内依法设立的、具有贷款营业资 质的法人及其分支机构。申请贴现的贸易汇票持票人应为自然人、正在中华公民共和邦境内依 法设立的法人及其分支机构和犯罪人结构。
第十五条 申请贴现的持票人赢得贴现单据应依法合规，与出票人或前手之间具有实正在 往还相闭和债权债务相闭，因税收、承袭、赠与依法无偿赢得单据的除外。
第十六条 持票人申请贴现，须提交贴现申请、持票人背书的未到期贸易汇票以及不妨 反应实正在往还相闭和债权债务相闭的原料。
第十七条 持票人能够通过单据经纪机构举办单据贴现询价和成交，贴现说合往还应该通过公民银行承认的单据市集根底办法发展。
第十八条 单据经纪机构应为市集名誉优良、单据营业活泼的金融机构。单据经纪机构应该具有独立的单据经纪部分和完整的内控束缚机制，具有特意的经纪渠道，单据经纪营业 与自买卖务肃穆分开。单据经纪机构应该具有专业的从业职员。
第二十条 处理贸易汇票贴现营业的金融机构，能够申请处理再贴现营业。再贴现营业 处理的条款、利率、限期和格式，依照公民银行相闭规矩推行。
第二十一条 金融机构应该具备健康的单据营业束缚轨制和内部负责轨制，小心发展商 业汇票承兑和贴现营业，采用有用要领提防市集危险、信用危险和操态度险。
第二十二条 贸易汇票的承兑人和贴现人应该具备优良的谋划和财政状态，近来二年不 得产生单据接连过期或者未按规矩披露消息的举动。贸易汇票承兑人对承兑的单据应该具备 到期付款的才具。
第二十三条 财政公司承兑人所属的集团法人应该具备优良的谋划和财政状态，近来二 年不得产生单据接连过期或者未按规矩披露消息的举动，近来二年不得产生强大违法举动， 以及其他紧张损害市集主体合法权利或社会群众优点的举动。
第二十四条 银行承兑汇票和财政公司承兑汇票的最高承兑余额不得凌驾该承兑人总 资产的 15%。银行承兑汇票和财政公司承兑汇票保障金余额不得凌驾该承兑人招揽存款范围 的 10%。公民银行和银保监会能够依据金融机构内控状况配置承兑余额与贷款余额比例上限 等其他禁锢目标。
第二十五条 贸易汇票的付款限期应该与实正在往还的推行限期相立室，自出票日起至到 期日止，最长不得凌驾 6 个月。
第三十二条 公民银行依法监测贸易汇票承兑和贴现的运转状况，依法对单据市集举办 束缚。
第三十三条 公民银行、银保监会依照法定职责对贸易汇票的承兑、贴现、危险负责和 消息披露举办监视束缚。公民银行对再贴现举办监视束缚。
第三十四条 单据市集根底办法和处理贸易汇票承兑、贴现、再贴现营业的主体，应该 按规矩和禁锢需求向公民银行和银保监会报送相闭营业数据。
第三十五条 银行承兑汇票、财政公司承兑汇票的承兑限额、付款限期跨越规矩的，由 公民银行及其分支机构、银保监会及其派出机构对承兑人举办申饬、传递攻讦，并由银保监 会及其派出机构依法处以罚款。
第三十六条 贸易汇票承兑人近来二年产生单据接连过期或者未按规矩披露消息的，金 融机构不得为其处理单据承兑、贴现、保障、质押等营业。
第三十七条 金融机构为不具有实正在往还相闭和债权债务相闭(因税收、承袭、赠与依 法无偿赢得单据的除外)的出票人、持票人处理贸易汇票承兑、贴现的，由银保监会及其派 出机构依据不怜惜形依法采用暂停其单据营业等禁锢要领或者践诺行政惩罚;对直接掌管的 董事、高级束缚职员和其他直接仔肩职员，依法查究闭联仔肩。
第三十八条 贸易汇票出票人、持票人通过欺骗伎俩骗取金融机构承兑、贴现的，依法担负相应仔肩;涉嫌组成非法的，移送执法组织依法查究刑事仔肩。
第三十九条 未经依法许可或者违反邦度金融束缚规矩，专断从事单据贴现的，遵照相闭公法规则举办处理。
第四十二条 本手腕自2023年1月1日起履行。《贸易汇票承兑、贴现与再贴现束缚暂行手腕》(银发〔1997〕216 号文印发)、《中邦公民银行闭于确切巩固贸易汇票承兑贴现和 再贴现营业束缚的报告》(银发〔2001〕236 号)同时废止。返回搜狐，查看更众贸易汇票承兑贴现与再贴现照料门径全文